Lucros e perdas na negociação forex

O Mito de Lucro / Rácio de Perda.
Ao negociar o mercado forex ou outros mercados, muitas vezes somos informados de uma estratégia comum de gerenciamento de dinheiro que exige que o lucro médio seja superior à perda média por comércio. É fácil assumir que tal conselho comum deve ser verdade. No entanto, se analisarmos mais profundamente a relação entre lucro e perda, é claro que as idéias "antigas", comumente realizadas, talvez precisem ser ajustadas.
Muitos livros de negociação e "gurus" defendem um índice de lucro / perda de pelo menos 2: 1 ou 3: 1, o que significa que, por cada $ 200 ou $ 300 que você faz por troca, sua perda potencial deve ser limitada a US $ 100. (Para leitura relacionada, veja Limitação de Perdas.)
À primeira vista, a maioria das pessoas concordaria com essa recomendação. Afinal, nenhuma perda potencial deve ser mantida tão pequena quanto possível e qualquer lucro potencial seja o maior possível? A resposta é, nem sempre. Na verdade, este conselho comum pode ser enganador e pode causar danos à sua conta de negociação.
O conselho geral de ter um índice de lucro / perda de pelo menos 2: 1 ou 3: 1 por negociação é simplificado, porque não leva em conta as realidades práticas do mercado cambial (ou de outros mercados), a negociação individual estilo e fator de rentabilidade média individual por fator comercial (APPT), que também é conhecido como expectativa estatística.
A importância da rentabilidade média por comércio.
Esta é a fórmula para a rentabilidade média por comércio:
Vamos explorar o APPT dos seguintes cenários hipotéticos:
Nesse cenário, o APPT é:
Como você pode ver, o APPT é um número negativo, o que significa que, para cada troca que você coloca, é provável que você perca US $ 30. Essa é uma proposta perdedora!
Mesmo que o índice de lucro / perda seja de 2: 1, essa abordagem comercial produz negócios vencedores apenas 30% do tempo, o que anula o suposto benefício de ter um índice de lucro / perda de 2: 1. (Para leitura relacionada, veja A Importância de um Plano de Lucro / Perda).
Aqui está o APPT:
Nesse caso, mesmo que essa abordagem comercial tenha uma relação lucro / perda de 1: 3, o APPT é positivo, o que significa que você pode ser lucrativo ao longo do tempo.

Lucro e perda na negociação forex
Agora que você sabe como o forex é negociado, é hora de aprender a calcular seus lucros e perdas. Quando você fechar um negócio, pegue o preço (taxa de câmbio) ao vender a moeda base e subtrair o preço ao comprar a moeda base, então multiplique a diferença pelo tamanho da transação. Isso lhe dará seu lucro ou prejuízo.
Preço (taxa de câmbio) ao vender a moeda base - preço ao comprar a moeda base X tamanho da transação = lucro ou prejuízo.
Vejamos um exemplo.
Assuma que você compre Euros em $ 1.2178 por Euro e venda Euros em $ 1.2188 por Euro. O tamanho da transação é de 100.000 euros. Para calcular seu lucro ou perda, você tira o preço de venda de $ 1.2188, subtrai o preço de compra de $ 1.2178 e multiplica a diferença pelo tamanho da transação de 100.000.
($ 1.2188 - 1.2178) X 100.000 = $ 100.
Neste exemplo, você teria um lucro de $ 100 dessa transação.
Vamos tentar novamente usando uma moeda diferente.
Suponha que compre libras esterlinas em US $ 1.8384 e as venda em US $ 1.8389. O tamanho da transação é de 10.000. Qual é o seu resultado?
Quando você acha que conhece a resposta, avance para a próxima tela.
Ao seguir a fórmula que discutimos anteriormente, você deve determinar se você veria um ganho de US $ 5,00 dessa transação.
(US $ 1.8389 - $ 1.8384) X 10.000 = $ 5.00.
Se você vender 100.000 Euros em US $ 1.2170 por Euro e comprar 100.000 Euros em 1.2180 por Euro, você teria lucro ou prejuízo na transação e quanto seria?
Pegue o preço de venda de US $ 1,2170 e subtraia o preço de compra de US $ 1,2180 e então multiplique a diferença em 100,000.
($ 1.2170 - $ 1.2180) X 100.000 = - $ 100.
Se você calculou uma perda de US $ 100, você calculou corretamente.
Você também pode calcular seus lucros e perdas não realizados em posições abertas. Apenas substitua a oferta atual ou solicite a taxa para a ação que você tomará ao fechar a posição. Por exemplo, se você comprou 100.000 Euros em 1.2178 e a taxa de lance atual é 1.2173, você tem uma perda não realizada de US $ 50.
($ 1.2173 - $ 1.2178) X 100.000 = - $ 50.
Da mesma forma, se você vendeu 100.000 Euros em 1.2170 e a taxa de pagamento atual é 1.2165, você tem um lucro não realizado de US $ 50.
($ 1.2170 - $ 1.2165) X 100.000 = $ 50.
Se a moeda da cotação não estiver em dólares americanos, você terá que converter o lucro ou a perda em dólares norte-americanos à taxa do revendedor.
Vejamos um exemplo usando um spread USD / JPY. Se você perdeu 50,000 ienes japoneses na transação e a taxa do revendedor é de $ .0091 por cada iene, qual é a sua perda em dólares? Ao multiplicar o tamanho da transação (50.000) pela taxa do revendedor ($ .0091), você achará que sua perda é de US $ 455.
50,000 X $ 0,0091 = $ 455.
Lembre-se de que você também deve subtrair quaisquer comissões do revendedor ou outras taxas de seus lucros ou adicioná-los às suas perdas para determinar seus lucros e perdas reais. Além disso, lembre-se de que o revendedor ganha dinheiro com o spread. Se você liquidar imediatamente sua posição usando o mesmo spread, você perderá automaticamente o dinheiro.
P: Um especulador acredita que o franco suiço apreciará em relação ao dólar americano e entrará em uma transação forex quando o spread USD / CHF for 1.2584 / 1.2586. Nessa situação, o que o especulador fará?
A. Vender dólares dos EUA e comprar francos suíços em 1.2586.
B. Vender dólares dos EUA e comprar francos suíços em 1.2584.
C. Vender francos suíços e comprar dólares americanos em 1.2586.
D. Vende francos suíços e compre dólares americanos em 1.2584.
A: A resposta correta é B.
Neste caso, o especulador precisa comprar francos suíços e vender dólares americanos. Isso elimina C e D como possíveis respostas. Para identificar a resposta correta, é útil rever o conceito de spread de oferta / solicitação. Quando você vende dólares para um revendedor, o revendedor quer comprar a moeda ao preço da oferta. Neste caso, quando você vende dólares para o revendedor, você receberá apenas 1.2584 francos suíços por cada dólar que você vende.
P: Se um especulador comprar um spread EUR / USD quando o spread é 1.1020 / 24 e imediatamente o vende de volta para o revendedor no mesmo spread, qual será o resultado final?
C. Nenhum ganho ou perda.
D. Não há informações suficientes no problema para responder a pergunta.
A: A resposta correta é B.
P: Quando o negociante cita um spread, o revendedor procura comprar no preço baixo e vende ao preço alto. Se um especulador entrar neste spread, ela terá comprado a moeda em 110,24 e quando ela venderá a moeda de volta, ela a venderá por 110,20, dando-lhe uma perda imediata de quatro pontos. Um especulador com US $ 500.000 quer comprar dólares canadenses quando o spread é 1.1957 / 62. A posição é compensada quando o spread é 1.1862 / 66. Qual será o resultado?
R: A resposta correta é C.
Nesse caso, nosso especulador vendeu dólares americanos e recebeu dólares canadenses. Como resultado, o especulador recebeu 1,1957 dólares canadenses por dólar norte-americano (o preço da oferta, ou o preço pelo qual o negociante estaria disposto a vender dólares canadenses em dólares americanos). O especulador recebeu 597.850 dólares canadenses (1.1957 X 500.000). Posteriormente, o valor do dólar americano depreciou-se em relação ao dólar canadense. O especulador comprou 500 mil dólares e vendeu dólares canadenses por 1,1866 (o preço do revendedor) e pagou 593,300 dólares canadenses. O especulador ainda tinha 4.550 dólares canadenses, o que representa seu lucro. No entanto, antes de poder responder a pergunta, você deve converter dólares canadenses em dólares norte-americanos.
Para resolver este problema, você precisa descobrir quantos dólares é necessário para comprar 4.550 dólares canadenses. Quando o especulador reverteu a longa posição do dólar canadense, levaram 1,1866 dólares canadenses a comprar um dólar americano; de modo a encontrar seu lucro, o especulador pode simplesmente dividir o lucro do dólar canadense (4,550 canadenses) em 1,1866 dólares canadenses por dólar norte-americano. O resultado é de US $ 3.834 dólares.
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Conceitos de negociação.
Cálculo de lucros e perdas.
Nossas plataformas de negociação on-line calcularão automaticamente o P & amp; L de suas posições em aberto, mas é útil entender como esse cálculo é feito para entender seu potencial de lucros e perdas em cada negociação.
Para ilustrar um comércio de Forex, considere os dois exemplos a seguir.
Digamos que o lance / pedido atual para EUR / USD é 1.4616 / 19, o que significa que você pode comprar 1 euro por 1.4619 ou vender 1 euro por 1.4616.
Suponha que você decida que o Euro está subvalorizado em relação ao dólar americano. Para executar esta estratégia, você compraria Euros (simultaneamente vendendo dólares) e, em seguida, espere que a taxa de câmbio aumente.
Então você faz o comércio: para comprar 100.000 Euros você paga 146.190 dólares (100.000 x 1.4619). Lembre-se, com uma margem de 0,5%, seu depósito de margem inicial seria de aproximadamente US $ 731 para esse negócio.
Como você esperava, o Euro se fortalece para 1.4623 / 26. Agora, para realizar seus lucros, você vende 100.000 Euros à taxa atual de 1.4623 e recebe $ 146.230.
Você comprou 100k Euros a 1,4619, pagando $ 146,190.
Então você vendeu 100k Euros em 1.4623, recebendo $ 146.230.
Essa é uma diferença de 4 pips, ou em dólares ($ 146,190 - 146,230 = $ 40).
Agora, no exemplo, digamos que novamente compramos EUR / USD quando negociamos em 1.4616 / 19. Você compra 100.000 euros e você paga 146.190 dólares (100.000 x 1.4619).
No entanto, o Euro enfraquece para 1.4611 / 14. Agora, para minimizar suas perdas, você vende 100.000 Euros em 1.4611 e recebe $ 146.110.
Você comprou 100k Euros a 1,4619, pagando $ 146,190.
Você vendeu 100k Euros em 1.4611, recebendo US $ 146.110.
Essa é uma diferença de 8 pips, ou em dólares ($ 146,190 - $ 146,110 = $ 80)

Contabilidade de lucros e perdas Forex.
Lucro e perda, boa e má sorte, elação e depressão ficam muito próximos um do outro no comércio on-line de Forex. Quem fez um lucro de US $ 1.000 ontem pode perder o dobro do tempo com os negócios atuais.
E, na prática, é para que a grande maioria dos comerciantes perca dinheiro com o comércio Forex. Além disso, devido ao número de negócios, talvez até com diferentes corretores de Forex, pode-se perder rapidamente a visão geral de seu próprio sucesso como comerciante online de FX. Consequentemente, aconselhamos todos os comerciantes a manter pelo menos alguns registros contábeis básicos sobre seus ganhos e perdas com transações Forex.
Nós fornecemos duas versões para a contabilidade como comerciante Forex. Entre muitas variações são concebíveis. Depende de você decidir o quão detalhado você deseja rastrear seus ganhos e perdas de negociação FX em uma estatística. Mas nós recomendamos que você escolha pelo menos a variante & # 8220; Mini & # 8221 ;.
Versão de Contabilidade Forex & # 8220; Mini & # 8221;
Se você não tem uma visão geral de todos os seus lucros ou perdas anteriores na negociação Forex, então a opção & # 8220; Mini & # 8221; é uma solução boa, simples e pragmática. Você não precisa inserir manualmente as transações individuais, você apenas acompanha seu sucesso em uma planilha do Excel em intervalos regulares. Recomendamos que você faça isso, pelo menos, mensalmente. Você anote os saldos da conta manualmente seguidos em uma folha do Excel. Use as seguintes colunas:
Depósitos: insira os depósitos mensais de sua conta bancária (cartão de crédito, Moneybookers, Paypal etc) para sua conta do corretor Forex aqui.
Retiradas: Aqui você insere os saldos mensais de lucros para sua conta bancária ou para seu provedor de ewallet online.
Corretora: insira o saldo da conta por corretor. Se você troca com vários corretores Forex, então você cria uma coluna para cada corretor.
A planilha do Excel para a conta de negociação simples da Forex na variante & # 8220; Mini & # 8221; poderia parecer o seguinte:
Nota: Você só precisa alterar os números azuis & # 8211; as outras figuras são calculadas automaticamente. Se você deseja acompanhar seus lucros e perdas mensais com a planilha de Excel acima, então você só precisa digitar quatro números por mês.
Contas Forex Versão & # 8220; Maxi & # 8221;
Em contraste com a versão minimalista de acima, você pode acompanhar todas as suas transações. Você pode escrever todos os detalhes de cada comércio que você faz, cobrindo, por exemplo:
Data Forex Broker Par de moedas Comprar / Vender Preço Lucro / perda na transação (em pips e bem como números de dólar absolutos) Prazo de retenção & # 8230;
Infelizmente, não conhecemos nenhum software gratuito de contabilidade comercial FX. Mesmo que você possa procurar seus lucros e perdas em seu corretor de Forex, sugerimos que você armazene pelo menos alguns registros básicos em seu próprio computador. Esta é a única maneira de manter uma visão geral do seu histórico comercial e seu sucesso como um comerciante FX no longo prazo. Caso contrário, você pode esquecer rapidamente as transações passadas com corretores que você não usa para negociação online.

Calculando os lucros e as perdas de seus negócios com moedas.
A negociação de moeda oferece uma oportunidade desafiadora e rentável para investidores bem educados. No entanto, também é um mercado arriscado, e os comerciantes devem sempre estar atentos às suas posições comerciais. O sucesso ou o fracasso de um comerciante é medido em termos de lucros e perdas (P & amp; L) em seus negócios. É importante que os comerciantes tenham uma clara compreensão de seus P & amp; L, porque afeta diretamente o saldo de margem que eles possuem em sua conta de negociação. Se os preços se movem contra você, seu saldo de margem se reduz, e você terá menos dinheiro disponível para negociação.
Lucros e perdas realizados e não realizados.
Até que uma posição seja fechada, o P & amp; L permanecerão não realizados. O lucro ou prejuízo é realizado (realizado P & amp; L) quando você encerra uma posição comercial. Quando você fecha uma posição, o lucro ou prejuízo é realizado. Em caso de lucro, o saldo da margem é aumentado e, em caso de perda, diminui.
O saldo da margem total em sua conta será sempre igual à soma do depósito de margem inicial, realizado P & amp; L e P & amp; L não realizados. Uma vez que o P & amp; L não realizado é marcado para o mercado, ele continua a flutuar, pois os preços de seus negócios mudam constantemente. Devido a isso, o saldo da margem também continua mudando constantemente.
Cálculo de lucros e perdas.
Vejamos um exemplo:
Suponha que você tenha uma posição de 100.000 GBP / USD atualmente negociando em 1.6240. Se os preços se deslocam de GBP / USD 1.6240 para 1.6255, então os preços subiram 15 pips. Para uma posição de 100.000 GBP / USD, o movimento de 15 pips equivale a USD 150 (100.000 x 15).
Para determinar se é um lucro ou perda, precisamos saber se éramos longos ou curtos para cada comércio.
Posição longa: no caso de uma posição longa, se os preços se movimentarem, será um lucro, e se os preços se moverem, será uma perda. No nosso exemplo anterior, se o cargo for longo GBP / USD, então seria um lucro de US $ 150. Alternativamente, se os preços baixassem de GBP / USD 1.6240 para 1.6220, então será uma perda de USD 200 (100.000 x -0.0020).
Posição curta: no caso de uma posição curta, se os preços se elevarem, será uma perda, e se os preços se moverem, será um lucro. No mesmo exemplo, se tivéssemos uma posição baixa GBP / USD e os preços subiam 15 pips, seria uma perda de USD 150. Se os preços baixassem em 20 pips, seria um lucro de US $ 200.
A tabela a seguir resume o cálculo de P & amp; L:
Outro aspecto da P & amp; L é a moeda em que é denominada. No nosso exemplo, a P & amp; L foi denominada em dólares. No entanto, isso nem sempre é o caso.
No nosso exemplo, o GBP / USD é cotado em termos do número de USD por GBP. GBP é a moeda base e USD é a moeda da cotação. A uma taxa de GBP / USD 1.6240, custa USD 1.6240 para comprar uma GBP. Então, se o preço flutuar, será uma mudança no valor do dólar. Por um lote padrão, cada pip será de US $ 10, e os lucros e perdas serão em USD. Como regra geral, o P & amp; L será denominado na moeda da cotação, portanto, se não estiver em USD, você terá que convertê-lo em USD para cálculos de margem.
Considere que você tem uma posição 100.000 curta em USD / CHF. Neste caso, o seu P & amp; L será denominado em francos suíços. A taxa atual é de aproximadamente 0,9129. Por um lote padrão, cada pip será de CHF 10. Se o preço tiver diminuído de 10 pips para 0.9119, será um lucro de CHF 100. Para converter este P & amp; L em USD, você terá que dividir o P & amp. ; L pela taxa USD / CHF, ou seja, CHF 100 / 0.9119, que será USD 109.6611.
Uma vez que temos os valores de P & amp; L, estes podem ser facilmente usados ​​para calcular o saldo de margem disponível na conta de negociação. Os cálculos de margem geralmente estão em USD.
Você não terá que executar esses cálculos manualmente porque todas as contas de corretagem calculam automaticamente o P & amp; L para todas as suas negociações. No entanto, é importante que você entenda esses cálculos, pois você terá que calcular seus requisitos de margem e P e L durante a estruturação do seu comércio, mesmo antes de entrar no comércio. Dependendo de quanto alavancar a sua conta comercial, você pode calcular a margem necessária para manter uma posição. Por exemplo, se você tiver uma alavancagem de 100: 1, você precisará de uma margem de US $ 1.000 para abrir uma posição de lote padrão de 100.000 USD / CHF.

Como o lucro e a perda são calculados na negociação forex?
Simplificando, é a diferença de preço de um par de moedas entre quando você abriu o comércio e fechou o comércio. Dependendo se você comprou ou vendeu, você ganhará ou ganhará de acordo com a forma como a moeda mudou.
Exemplo detalhado.
Isso usa um cenário de um artigo anterior. Leia o que é Forex Trading? artigo a seguir.
Você praticou o seu melhor sotaque australiano e começou a visitar a Austrália. Mas então, você conhece o parceiro dos seus sonhos. Ele / ela quer sair no fim de semana. Você sabe que este é o seu parceiro ideal e você não terá outra chance. então você não fala sobre sua viagem, cancela e busca amor. Que grande história!
Agora você está preso com $ 1.400 AUD. Como você mora nos Estados Unidos, é inútil para você, a menos que planeje reprogramar sua viagem no futuro próximo. Mas, por enquanto, você decide que é melhor ter USD para que você possa aproveitar esse novo amor numa data extravagante. Você vai para o banco e.
Cenário A: O dólar australiano subiu ainda mais.
Você descobre que o dólar australiano subiu ainda mais e agora está em "paridade" (US $ 1 por US $ 1) com o dólar!
Você vai ao banco e o caixa reconhece você do outro dia. O caixa diz que você é muito sortudo porque, por seus $ 1.400 AUD, você recebe $ 1.400 USD porque a taxa de câmbio atual é de $ 1 por $ 1.
Você vê o que aconteceu aqui? Você teve US $ 1.000 por mês. Você deveria receber US $ 2.000,00, mas como você precisou voltar no dia seguinte e a AUS aumentou de valor durante a noite, você recebeu apenas US $ 1.400,00. Você estava indo viajar com esse dinheiro e gastá-lo para comprar 7 UGG Boots, mas porque você cancelou sua viagem, você queria mudar o dinheiro de volta para USD. O AUD aumentou ainda mais o valor e obteve US $ 1.400 por US $ 1.400 AUD.
Você começou com US $ 1.000 e agora tem US $ 1.400. Você ganhou US $ 400 no lucro!
Cenário B: o dólar australiano caiu.
Há notícias de última hora da Austrália sobre um surto de cachorros selvagens atacando pessoas. Todo o país está em bloqueio e ninguém pode entrar. As pessoas ao redor do mundo que compraram AUD estão vendendo e ninguém quer um pedaço do dólar australiano, baixando o preço.
O preço é agora de $ 4 dólares australianos para $ 1 dólar americano. Como você tem AUD, é mais fácil reduzir o lado AUD para US $ 1 para descobrir qual é seu dinheiro. Então, na proporção de 4: 1, US $ 1 AUD irá comprar US $ 0,25, ou 25 centavos.
Você vai ao banco e o caixa diz que, para os seus US $ 1.400, você receberá apenas US $ 350.
Você começou com US $ 1.000 e agora tem US $ 350. Você perdeu $ 650!
Na realidade, é extremamente raro e quase impossível que o valor da moeda flutua tanto. Nosso exemplo foi exagerado para que você pudesse ver exatamente como o lucro e a perda são resolvidos.
Para entender os movimentos reais em moeda, precisamos apresentá-lo a um termo forex chamado "pips".